facebook twitter instagram linkedin google youtube vimeo tumblr yelp rss email podcast phone blog external search brokercheck brokercheck Play Pause

PRIORITÉ.
PROFESSIONNALISME.
INTÉGRITÉ.

Voyez comment nous pouvons aider

PRIORITÉ | PROFESSIONNALISME | INTÉGRITÉ

Que vous soyez travailleur autonome ou employeur propriétaire d’entreprise, ou que vous souhaitiez établir votre propre régime, nous avons une solution financière qui saura s’adapter à votre situation unique. Nous vous aiderons à coordonner vos objectifs financiers au moyen de formations, de pratiques fiscales exemplaires qui réduiront les risques et constitueront la base de votre stratégie personnalisée.

Notre équipe

Nous sommes fiers d’offrir des conseils financiers judicieux et honnêtes basés sur la formation, les connaissances et l’expérience.

Apprenez-en plus sur nous

Services & Solutions

Peu importe où vous en êtes dans la vie, nous pouvons vous aider à vous sentir plus à l’aise avec les questions financières grâce à une gamme de produits et de services financiers qui répondent à vos besoins.

En savoir plus

Ressources pour les clients

Votre situation financière n’a pas besoin d’être compliquée. Cette page utile est un guichet unique pour vos outils financiers et vos ressources financières; ajoutez-la à vos favoris.

Apprendre d’Avantage

Contactez-nous aujoud’hui

Contenu Blogues et Nouvelles

Voir tous les articles

No Posts Found

Comprendre vos besoins

Nous mettons l’accent sur la divulgation complète, la diligence raisonnable et la communication avec les clients, tout en offrant à ces derniers un environnement favorisant la collaboration. Nos services sont conçus pour vous aider à jeter les bases d’une sécurité financière et d’une réussite personnelle durables. À cette fin, nous collaborons avec d’autres professionnels afin de fournir des conseils d’expert et des solutions de premier ordre.

PRIORITÉ

En tant que partenaire de confiance, nous sommes à votre disposition pour vous fournir des conseils avisés qui vous permettront de prendre des décisions financières éclairées.

PROFESSIONNALISME

Nous combinons expertise et expérience pour accorder à chaque client l’attention personnelle et professionnelle qu’il mérite.

INTÉGRITÉ

Nous respectons les normes éthiques les plus élevées à l’égard de nos clients. Cela se reflète dans nos conseils et nos mesures personnalisés


La vie est déjà bien remplie.

Laissez-nous vous aider à atteindre vos objectifs financiers!

Michael Morganti Photo

Michael Morganti

Conseiller en Placement - Placements Manuvie incorporée

M. Morganti s’est rapidement démarqué dès son entrée dans le secteur de la Gestion de patrimoine. Il est devenu un membre indispensable, surtout pour ses clients fortunés. Véritable adepte de la planification financière globale, il est fier de sa transparence et de sa sensibilité aux besoins changeants de ses clients. Reconnu pour sa grande écoute et sa vision à long terme, il travaille souvent avec des propriétaires d’entreprise et des professionnels qui ont besoin de solutions plus complexes. En retour, ses clients apprécient son point de vue et ses conseils inhérents à son approche axée sur la planification et à ses recommandations avant-gardistes. 

M. Morganti a étudié en économie à l’Université Concordia et a travaillé pendant 15 ans à Gestion de patrimoine Scotia et à Gestion de patrimoine TD. Il a une compréhension approfondie des subtilités du marché. 

Joueur de hockey chevronné, il a gravi les échelons de la Ligue de Hockey Junior AAA. Après quoi, il a mis son sport de côté pour poursuivre une carrière dans la finance. M. Morganti est le fier père de Damiano, 9 ans, et de Camila, 6 ans. Il vit un mariage heureux avec son épouse Clara depuis 12 ans.

 


Laura Ceparu Photo

Laura Ceparu

CONSEILLÈRE EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE - PLACEMENTS MANUVIE ASSURANCE INC.

 

Notre processus

Nous nous efforçons de dépasser vos attentes chaque jour.

Bien que nos efforts porteront principalement sur l’atteinte de vos objectifs, notre but ultime est de vous aider à les dépasser. Après tout, vous investissez du temps, de l’argent et de l’énergie pour travailler avec nous, et nous voulons nous assurer que vous tirez le maximum de notre relation. Tout au long de notre collaboration, nous chercherons constamment de nouvelles façons de vous rapprocher du but que vous désirez atteindre.

Processus de stratégie financière en six étapes


ÉTAPE 1 : ÉTABLISSEMENT ET DÉFINITION DE LA RELATION CLIENT-CONSEILLER

Nous expliquons ou documentons les services qui seront fournis et définissons nos responsabilités ainsi que celles du client. Le conseiller et le client doivent s’entendre sur la durée de la relation et sur la façon dont les décisions seront prises.

ÉTAPE 2 : COLLECTE DES DONNÉES SUR LES CLIENTS ET ÉTABLISSEMENT DES OBJECTIFS ET DES ATTENTES

Nous vous posons des questions sur votre situation financière, vos objectifs personnels et financiers et votre tolérance au risque. Nous recueillons ensuite tous les documents nécessaires à cette étape avant de vous donner des conseils judicieux.

ÉTAPE 3 : ANALYSE ET ÉVALUATION DE LA SITUATION FINANCIÈRE DU CLIENT

Nous analysons les renseignements pour évaluer votre situation actuelle et déterminer ce qui doit être fait pour atteindre vos objectifs. Selon les services demandés, cette évaluation pourrait comprendre l’analyse de votre actif, de votre passif, de vos liquidités, de vos placements et de vos stratégies fiscales.

ÉTAPE 4 : ÉLABORATION ET PRÉSENTATION DES RECOMMANDATIONS OU DES SOLUTIONS DE RECHANGE EN MATIÈRE DE STRATÉGIE FINANCIÈRE

Nous vous proposons des recommandations éclairées qui répondent à vos objectifs, en fonction des renseignements que vous nous avez fournis. Nous passons en revue nos recommandations professionnelles avec vous afin que vous puissiez prendre les meilleures décisions possible. Nous écoutons vos préoccupations et vos réflexions, et révisons nos recommandations au besoin.

ÉTAPE 5 : MISE EN ŒUVRE DES RECOMMANDATIONS EN MATIÈRE DE STRATÉGIE FINANCIÈRE

Nous travaillons avec vous pour convenir de la façon dont chaque recommandation devrait être mise en œuvre. Ensemble, nous pouvons décider que nous mettrons en œuvre les recommandations pour vous ou que nous agirons à titre d’accompagnateur et assurerons le lien entre vous et d’autres professionnels, comme des avocats ou des courtiers en valeurs mobilières.

ÉTAPE 6 : SUIVI DES RECOMMANDATIONS EN MATIÈRE DE STRATÉGIE FINANCIÈRE

Ensemble, nous décidons qui surveille votre progrès par rapport à vos objectifs financiers, et la façon dont c’est fait. Nous communiquons avec vous périodiquement pour examiner la situation financière et rajuster les recommandations, au besoin. En tant que client, vous serez toujours tenu au courant de votre stratégie et de votre situation financières.

Services & Solutions

Tout commence par la planification


La valeur des conseils

Votre contexte financier est en évolution constante, et tenter de comprendre l’effet sur votre situation personnelle peut être déroutant. C’est pourquoi la valeur des conseils financiers est plus importante que jamais. Nous voulons vous aider à simplifier vos objectifs, à renforcer votre confiance pour ce qui est des décisions financières – maintenant et pour l’avenir.


Investment Solutions

Solutions de placement

Nous pouvons vous aider à profiter du présent tout en préparant votre futur, que vous fassiez un placement pour la première fois, que vous épargniez pour l’avenir ou que vous soyez à l’aube de la retraite. Épargnez, placez votre épargne et faites fructifier votre patrimoine grâce à des stratégies fondées sur vos propres priorités. Nous pouvons vous offrir des conseils avisés et notre expertise, notamment au sujet des produits suivants:

  • Régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER, FERR)
  • Compte de retraite immobilisé (CRI)
  • Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
  • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)

Planification successorale

En commençant à planifier dès maintenant, vous pouvez conserver une plus grande part de votre actif, protéger votre succession et laisser un héritage à votre famille ou à vos êtres chers. Selon votre situation unique, il y a différentes façons d’atteindre vos objectifs de planification successorale, notamment la planification de la relève de votre entreprise, les testaments, les désignations de bénéficiaires, les procurations, les fiducies, les stratégies fiscales et les dons de bienfaisance. 

Découvrez les ressources client


Estate Planning

Planning for Retirement

Planification de la retraite 

Pour profiter de votre retraite, vous aurez besoin d’une source de revenu stable et d’un plan personnalisé. Nous vous aiderons à comprendre d’où proviendra votre argent et quand vous pourrez l’utiliser, afin que vous puissiez avoir confiance dans le potentiel de fructification de votre revenu futur. Que vous visiez des voyages, des loisirs ou l’atteinte de nouveaux objectifs, il y a un facteur qui joue un rôle dans chaque retraite réussie : une bonne planification.

Contactez-nous pour en savoir d’avantage

Solutions bancaires 

De nos jours, les services bancaires reposent sur l’accès instantané, et ce, que vous effectuiez un paiement sans contact, viriez des fonds, déposiez un chèque ou exploriez vos options en matière de prêt hypothécaire. Dans un monde au rythme effréné, votre banque doit demeurer en phase avec vos besoins. La Banque Manuvie offre des produits polyvalents qui s’intègrent parfaitement à votre journée et qui vous aident à atteindre vos objectifs financiers.

EN SAVOIR PLUS SUR LA BANQUE MANUVIE

OUVRIR UN COMPTE AVANTAGE DÈS AUJOURD’HUI!

Banking Solutions

Pour obtenir de plus amples renseignements sur les services et les solutions qui répondent à vos besoins financiers, veuillez...

COMMUNIQUER AVEC NOUS DÈS AUJOURD’HUI


Vous avez une question? Vous voulez en savoir plus?

Il vous suffit de remplir le formulaire ci-après, de nous envoyer un courriel ou de nous appeler dès aujourd’hui pour fixer un entretien téléphonique.

* Champs Obligatoires